Операции с валютой

    С мая 2012 года ООО «Компания БКС» предоставляет клиентам доступ к новой площадке – Валютный рынок ММВБ-РТС. Сделки на валютном рынке ММВБ-РТС заключаются в соответствии с порядком, предусмотренным Правилами проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты на единой торговой сессии (Правила ЕТС). На данной площадке клиенты могут совершать операции с валютными парами (фактически сделки купли-продажи иностранной валюты).

    Валютный рынок ММВБ-РТС является одним из наиболее значимых сегментов финансового рынка России.

В системе электронных торгов (СЭЛТ) заключаются сделки по доллару США, евро, украинской гривне, казахскому тенге, белорусскому рублю, китайскому юаню, а также с валютными свопами.

На текущий момент, в связи со сложившимся спросом и ликвидностью инструментов, клиентам БКС предоставляется доступ к торговле валютными парами: Доллар-Рубль и Евро-Рубль с расчетами Т0 (TODay) и Т+1 (TOMorrow).


Для кого предназначен валютный рынок:

  1. Компании-экспортеры/импортеры, заинтересованные в удешевлении операций конвертации иностранной валюты под свои договора или валютные кредиты.
  2. Спекулянты, желающие получить возможность торговать валютой на реальном межбанковском рынке, с ДВАДЦАТЫМ плечом и минимальной комиссией.
  3. Профессиональные трейдеры, занимающиеся арбитражными операциями.
  4. Организации, желающие заниматься краткосрочным привлечением/размещением свободных средств, через проведение сделок СВОП (например, покупка инструмента  с расчетами TOD и продажа с расчетами TOM).
  5. Инвесторы, желающие диверсифицировать свой инвестиционный портфель.


Основные преимущества рынка:

  1. Торговля на реальном межбанковском валютном рынке по рыночным котировкам. Справедливое ценообразование валют. Центральный контрагент по сделкам.
  2. Online доступ к межбанковскому валютному курсу и ликвидности через терминал QUIK.
  3. Минимальные комиссионные сборы брокера.
  4. Возможность маржинального кредитования в рамках торговли на ЕТС с плечом 1:20, т.е. клиенту достаточно иметь на счете всего 5% от суммы, необходимой для поставки, остальные 95% ему предоставит брокер.

Средние затраты клиентов, конвертирующие валюту в банках, составляют 2-3% от  цены валюты.

При работе же клиента через БКС и обороте от 3 млн. рублей с дальнейшем выводом валюты, стоимость всей операции для него составит не более 0,153% от оборота. Что более чем в 10 РАЗ ниже расходов при аналогичных операциях через банки.

При увеличении оборота комиссии уменьшаются.

При наличии у клиента активов от 5 млн. рублей комиссии за оборот составляют от 0,0085% от оборота и ниже!

Более того, в случае если клиент лишь спекулирует или совершает арбитражные операции, без вывода иностранной валюты со счета, его расходы оказываются еще ниже. Т.к. на вывод валюты распространяется отдельный тариф.


Особенности функционирования рынка

Участником торгов на валютном рынке  ММВБ-РТС выступает ОАО «БКС БАНК». ООО «Компания БКС» подает в БКС Банк заявки на регистрацию счетов клиентов Компании, а также поручения на сделки по счетам клиентов Компании на основании заключенного между Компанией и Банком агентского договора.

При этом предоставление Компанией доступа клиентам к совершению сделок купли-продажи иностранной валюты на валютном рынке ММВБ-РТС не относится к сфере брокерской деятельности и регулируется валютным законодательством РФ. Отсюда возникают некоторые особенности при работе на данной площадке:

  • Завод на ЕТС и вывод с ЕТС возможны, в отличие от других площадок, не только в рублях, но также в долларах и евро.
  • Денежные средства клиентов в иностранной валюте, переданные для совершения сделок на валютном рынке ММВБ-РТС, учитываются Компанией БКС на отдельных счетах, открытых в ОАО «БКС Банк». Соответственно, при безналичном заводе клиентом денежных средств в иностранной валюте на ЕТС должны указываться отдельные реквизиты для зачисления.
  • Для подключения клиенту площадки «ММВБ-РТС (валютный рынок)» клиент обязан указать реквизиты своих расчетных счетов в трех валютах – рублях РФ, долларах США и евро.
  • Площадка «ММВБ-РТС (валютных рынок)» НЕ включается в ЕБС (единый брокерский счет), т.е. денежные средства на ней учитываются обособленно и не могут использоваться для совершения сделок на других торговых площадках.
  • Активы на валютном рынке ММВБ-РТС не учитываются при расчете уровня маржи по брокерскому счету клиента.
  • ООО «Компания БКС» не является налоговым агентом по сделкам клиентов на валютном рынке ММВ-РТС, т.е. клиенты-физические лица самостоятельно отчитываются по НДФЛ, возникающем при получении дохода от сделок на валютном рынке.


Совершение сделок:

На ЕТС клиенты могут совершать операции со валютными парами USD/RUB и  EUR/RUB  в режимах:

  • ­TOD (today, исполнение в период с 15-00 по 15-15 мск дня Т+0), торги ведутся до 15-00 мск; в клиентском терминале инструмент доступен до 14-30 мск;
  • TOM (tomorrow, исполнение в период с 15-00 по 15-15 мск дня Т+1), торги ведутся до 18-45 мск.


Заявки на сделки подаются стандартно, через ТС QUIK в стакане. Также возможна подача поручений на сделки по телефону.


Тарификация сделок:

Списание всех комиссий по сделкам на ЕТС, проходит по площадке «ММВБ-РТС (Валютный рынок)». Сделки на валютном рынке ММВБ-РТС тарифицируются отдельными тарифными планами:


БКС-Валютный Старт



БКС-Конверсионный



Применим для всех категорий клиентов. Ориентирован на все категории клиентов


Применяется для всех категорий клиентов. Ориентирован на клиентов-конверсионщиков, с активами от 5 млн.руб.

Оборот в день, руб.

Тариф БКС в % от оборота, НДС не включен


Активы клиента на конец торгового дня*

Оборот в день, руб.

Тариф БКС в % от оборота, НДС не включен

более 30 млн.

0,015


От 5 млн. рублей

от 1 млрд.

0,0025

от 15 до 30 млн.

0,025


от 200 млн. до 1 млрд.

0,005

от 10 до 15 млн.

0,035


до 200 млн.

0,0085

от 5 до 10 млн.

0,055


Менее 5 млн. рублей

Независимо от оборота

0,125

от 3 до 5 млн.

0,07





до 3 млн.

0,125


*Активы, выраженные в иностранной валюте, переводятся в рубли по курсу ЦБ РФ на дату расчета комиссии





Завод и вывод денежных средств:

Завод ДС на валютный рынок ММВБ-РТС возможен в любой из трех валют: рубли РФ, доллары США и евро. При этом зачислить доллары или евро можно только безналичным путем с валютного счета в коммерческом банке. Если у клиента открыты текущие счета в БКС Банке, он может в ККО Банка внести наличную валюту на свой текущий счет, после чего подать распоряжение о переводе на брокерский счет.

Вывести ДС также можно в любой из трех валют; вывод иностранной валюты возможен только безналичный. Наличными доллары и евро можно получить только в офисах с ККО Банка после вывода соответствующей валюты на текущий валютный счет клиента, открытый в БКС Банке.

Срочные выводы ДС с данной площадки на начальном этапе реализации сервиса НЕ ДОСТУПНЫ.

При выводе долларов и евро у клиентов возникают дополнительные комиссии:

 1. Комиссия брокера за вывод ДС в иностранной валюте (по смыслу представляет собой плату за поставку валюты):

Сумма вывода*

Комиссия в % от суммы вывода

до 300 млн. рублей

0,06

от 300 млн. до 1 млрд. рублей

0,0025

Свыше 1 млрд. рублей

0,0012

*Сумма вывода переводится в рубли РФ по курсу ЦБ РФ на дату вывода, НДС не включен

  2. При выводе иностранной валюты на расчетные счета клиентов, открытые НЕ в БКС Банке, на клиентов  также перевыставляется комиссия за вывод иностранной валюты по тарифам БКС Банка:

Валюта вывода

Сумма комиссии

Доллары США

15 долларов

Евро

30 е

 3. Также при получении НАЛИЧНОЙ иностранной валюты с текущего счета клиента в БКС Банке с клиентов удерживается комиссия по Тарифам БКС-Банка.


Поручение на вывод ДС с площадки «ММВБ-РТС (валютный рынок)» может быть подано только по телефону, факсом или в оригинале. Подача поручений на вывод с данной площадки через КВИК и Веб-портал не предусмотрена.

 Наша компания также готова предложить для крупных клиентов индивидуальные условия по операциям с валютой. 

 Пример расчета затрат клиента при операциях покупки/продажи валюты на бирже. Выгода очевидна !